Барнаульский нотариус рассказала о новой схеме мошенничества
С конца прошлого года в России выявили более двух тысяч подозрительных доверенностей на открытие банковских счетов.
Нотариусы бьют тревогу. К ним все чаще обращаются жители региона с просьбой оформить доверенность на открытие и распоряжение банковскими счетами. При этом права пользования передают совершенно незнакомым людям – как правило, те оказываются мошенниками. Такие схемы они используют, чтобы запутать следы и скрыть преступные действия.
«Это может быть отмывание и легализация доходов, полученных преступным путем, это перевод денежных средств, похищенных у граждан, незаконные криптовалютные переводы и финансирование терроризма», — сообщила нотариус Барнаульского нотариального округа Наталия Михайлец.
Схема выглядит следующим образом: так называемый дроппер оформляет доверенность на распоряжение счетом в банке. За это он получает небольшое вознаграждение. Затем продает банковскую карту третьим лицам и автоматически становится пособником преступников. Злоумышленники, в свою очередь, получают доступ к счетам и используют их в преступных целях. Последствия для дроппера могут быть серьёзными: от блокировки счетов до уголовной ответственности.
«В данном случае такие люди являются подставными лицами, пособниками, их статус в дальнейшем может измениться на соучастника преступления. Для чего это нужно мошенникам: чтобы получить удаленный доступ к счетам, совершать банковские операции от чужого имени, оставаясь в тени. Совершая банковские операции, они действуют от чужого имени, от того молодого человека, который выдал доверенность, и, соответственно, они уходят от ответственности», — рассказала нотариус Барнаульского нотариального округа Наталия Михайлец.
Банк России ведет специализированную базу. Туда из всех кредитных организаций стекается информация о счетах, которые были задействованы в мошенничестве. Доступ к данным есть в том числе у МВД.
Благодаря этому полицейским проще разыскивать получателей похищенных денег. Как только информация от правоохранителей поступает в базу, банк сразу останавливает все операции и замораживает деньги на счетах на время следствия и суда. Кроме того, с июля этого года вступает в силу закон о новых механизмах противодействия мошенничеству.
«Банки должны будут анализировать те транзакции, которые происходят, если жертва мошенников пытается переслать деньги на счет, который фигурирует в нашей базе данных, то банк обязан такую операцию приостановить на двое суток», — отметил эксперт отделения Барнаул Банка России Михаил Метелёв.
Согласно новым правилам, если система банка не защитила человека и перевод на мошеннический счет, фигурирующий в базе Банка России, все же произошел, то банку придется возместить клиенту похищенные деньги.
По данным Росфинмониторинга, с конца прошлого года нотариусы по всей России выявили более двух тысяч подозрительных доверенностей на открытие банковских счетов. Доверителями в основном выступают «молодые лица до 30 лет». Формально нотариусы не имеют права отказывать гражданину в оформлении такого документа. Однако если есть основания полагать, что клиент намерен проводить операции по отмыванию доходов, доверенность не оформят. Сейчас нотариусы Алтайского края ведут разъяснительные беседы с такими клиентами и напоминают: мнимая выгода может привести к глобальным последствиям.
