Борьба с мошенниками: в России введут жесткий контроль персональных данных при выдаче микрозаймов

В последнее время сформировалось большое количество мошеннических схем, связанных с дистанционным оформлением микрозаймов.

С целью предотвращения случаев мошенничества Центральный банк ввёл обновленные базовые стандарты для микрофинансовых организаций. Основным нововведением являются повышенные требования к проверке личности и данных заемщиков. Напомним, что до этого единых правил по проверке данных, предоставленных клиентом, у МФО не было.

Как уточняют специалисты, раньше для получения микрозайма нужно было предоставить лишь копию паспорта и номер телефона. Однако сейчас организациям необходимо провести минимум три из десяти мероприятий, указанных в обновленных стандартах. Всего таких требований разработано 10.

В их число входит проверка паспорта с помощью Госуслуг, проверка кредитной истории заёмщика, уточнение принадлежности банковского счета, а также доступа к абонентскому номеру мобильной связи. Дополнительно введены требования на проведение серии контрольных вопросов и сравнения внешности получателя услуги с внешностью человека, чьи данные использованы для заявки.

В службе Центробанка уверены, что эти меры помогут снизить количество финансовых преступлений, но на полную ликвидацию мошенничества пока рассчитывать не стоит. По словам специалистов, в МФО часто обращаются жертвы социальной инженерии. В качестве примера данного явления можно привести ситуацию, когда злоумышленники обманом вынуждают граждан взять деньги и перевести их на другие счета.

В пресс-службе банка утверждают, что если МФО будут игнорировать соблюдение требований обновленного стандарта, то организации могут быть исключены Центробанком из государственного реестра. Об этом сообщают «Известия».